A pénzügyi tanácsadás során, mint független szakértő az én feladatom, hogy az Ön és Szervezete számára a legoptimálisabb védelmi rendszert, védelmi hálót kialakítsam és felnyissam a szemét olyan eseményekre, amelyek a jövőben várhatóak és olyan eseményekre, amelyek a jövőben nem feltétlenül kalkulálhatóak.
Biztonságot teremtek:
- az életében, az egészségében,
- a vagyonában,
- a családja szempontjából és
- a szervezete érdekében.
Segítséget adok:
- szakmai kérdésekben,
- konkrét lépésekben.
Szolgáltatáspalettánk VÁLLALATI partnereknek – Vállalati pénzügyek
- költségelhető juttatási /céges megtakarítási programok
- vállalati nyugdíjprogram – vállalkozói nyugdíj tervezés
- Vagyontervezési Stratégia
- önkéntes nyugdíjpénztár (dolgozóra, akár cafeteria részeként)
- egészségpénztár (dolgozóra, akár cafeteria részeként)
- csoportos egészség-, élet- és balesetbiztosítás
- egészség- (betegség-), balesetbiztosítások
- összegfinanszírozó (pénzt ad)
- szolgáltatásfinanszírozó (szolgáltatást nyújt)
- kombinált (meghatározott esetekben szolgáltatást illetve pénzt ad)
- nemzetközi (szolgáltatást és gyógyszert is finanszíroz)
- egészségmegőrzés, menedzserszűrés
- Kulcsember programok
- Cégvezetők részére kockázati életbiztosítás, üzlettársi biztosítás, felelősségbiztosítás
- üzlettárs, üzletrész védelme
- vagyonvédelem, vagyon- és technikai biztosítások
- felelősségbiztosítások – (általános-, termék-, munkaadói-, szakmai-, szolgáltatói-, környezetszennyezési, – bérbeadói-, bérlői-, menedzser-, stb.)
- üzleti utasbiztosítás, utasbérlet
- Gépjármű biztosítások: flotta, kgfb, casco
- Vállalati gondoskodás – Munkaerő megtartó juttatási csomagok /lojalitás programok kialakítása és működtetése
- cafeteria / béren kívüli juttatási rendszer kialakítása, felülvizsgálata, optimalizálása és gondozása, különös tekintettel az adó és járulékmentesen(!) adható elemekre
- bónusz /béren kívüli juttatások
- vállalati eredmény optimalizálása
- Finanszírozási megoldások – hitel, lízing, Széchenyi kártya
- hitelfedezet
MAGÁNSZEMÉLY partnereknek – Személyes Pénzügyek
Komplett védelmi rendszerek kialakítása
Pénztárak
- Egészségpénztár
- Önkéntes nyugdíjpénztár
Vagyonbiztosítások:
- Lakás, társasház, családi ház, nyaraló biztosítás
- Kötelező gépjármű felelősségbiztosítás
- Casco
Személybiztosítások:
- Szeretetkockázat – Kockázati élet-, baleset- és betegségbiztosítás
- Hitelfedezeti biztosítás
- Egészség megőrzés – Egészségbiztosítások
- összegfinanszírozó (pénzt ad)
- szolgáltatásfinanszírozó (szolgáltatást ad)
- vegyes (szolgáltatást és pénzt is ad)
- nemzetközi (szolgáltatást és gyógyszert is finanszíroz)
- Családi biztosítás
- Jogvédelem
- megtakarítások – díjfizetési gyakoriság lehet havi, negyedéves, féléves és éves is, valamint forint vagy euro alapú
- Utasbiztosítás, csoportos utasbiztosítás, utasbérlet
- felelősségbiztosítások (szakmai, pl. építőiparban műszaki vezetők, orvosok, menedzserek)
- Hagyatéktervezés
- Tandíjszámla – Diploma és életkezdés program
- Nyugdíjszámla – Nyugdíjtervezés – Nyugdíjbiztosítás – Időskori öngondoskodás
- Nők Évszázada
- Vagyontervezési stratégia, vagyonépítés, befektetés
- Fizikai arany, Aranyszámla
- Finanszírozás – Hitel – Hitelfelülvizsgálat – Hiteloptimalizálás – Lízing
- Adókedvezmények – államilag támogatott programok
További szolgáltatások:
Életbiztosítások felülvizsgálata
Számos megkeresést kapunk, hogy a meglévő életbiztosítások mennyire felelnek meg az elképzeléseknek, céloknak. Ügyfeleink többsége nincs azzal sem tisztában, hogy baleset, rokkantság, haláleset esetén mekkora összeget kapnának. Érdemes mind a saját, mind a cég meglévő szerződéseit átnézetni profi szaktanácsadókkal, igényét kérem, jelezze felém!
Biztosítások felülvizsgálata
Bármely vagyonbiztosítást érdemes legalább 3 évente felülvizsgáltatni, megnézetni, hogy azokra a kockázatokra nyújt-e fedezetet, amire eredetileg szánták, és mennyire felel meg a mai élethelyzetnek, elvárásoknak, és vagyoni helyzetnek. Gyakran találkozunk olyan biztosításokkal, ahol jelentős az alulbiztosítottság. Érdemes a meglévő szerződéseket átnézetni profi szaktanácsadókkal, ha szeretné, kérem, jelezze felém!
Biztos Ön abban, hogy biztosításaira a legkedvezőbb díjat fizeti?
Biztos Ön abban, hogy a legmagasabb szolgáltatást kapja?
Biztos Ön abban, hogy minden kockázatra fedezetet nyújtanak a biztosításai?
Biztosítási védelemre minden személynek és intézménynek szüksége van – ez természetes
Ki az, aki casco védelem nélkül használja a vadonatúj, drága gépkocsiját, vagy biztosítatlanul hagyja a verejtékes munkával felépített házát? Az igazság az, hogy sokkal többen, mint gondolnánk, de aki egy kicsit is odafigyel az élet dolgaira, vagy akivel történt már valami kellemetlen káresemény, figyel arra, hogy biztosítva legyen. Ezt részben a törvényhozás is előírja – elsősorban csak vállalkozások esetében.
A független tanácsadó alkusz előnyei
A magas szintű biztosítási – pénzügyi tanácsadáshoz mindenkinek joga van!
Cégünk koncepciója a kezdetektől fogva hangsúlyozza: mindenki számára elérhetővé kell tenni azt a szolgáltatási színvonalat, amit csak a nagy intézményi ügyfelek kaphattak meg korábban. A múltban még kis- és középvállalatok sem juthattak hozzá ehhez a hasznos segítséghez, nem is beszélve a magánszemélyekről.
Komplex és személyes biztosítási portfólió menedzsment
Nemcsak egy adott szerződés lebonyolítására törekszünk, hanem arra, hogy az Ön igényeit teljes, személyre szabott megoldásban foglaljuk össze. A pénzügyi tanácsadás kiindulhat egy konkrét igényből, de mindig a teljességre törekszik, aminek középpontjában az Ön céljai állnak.
Ezzel megfelelünk annak a követelménynek, melyet a legmagasabb szakmai normák elvárnak és amit az angolszász országokban „brokerage”, vagy a német nyelvterületen „Maklertum” alatt értenek.
Önnek nincs más feladata, mint mérlegelni az olvasottakat, és bízom benne, hogy hamarosan részt vehetek az Ön és Vállalata védelmi és pénzügyi terveinek kidolgozásában és fenntartásában.
Bármilyen kérdése, javaslata merül föl, kérem forduljon hozzám bizalommal.
Lépjen velem kapcsolatba itt!
A tanácsadás díjtalan és kötelezettségmentes.
Ha baráti, ismeretségi körében vannak olyanok, akik számára ez az információ hasznos lehet, biztosan örülni fognak, ha felhívja a figyelmüket rá. Előre is köszönik Önnek!
