Pénzügyi életpálya tervezés

Pénzügyi életpálya tervezés

Miért jó ez Önnek?

Önnek miben segíthetek?

Miért hallgasson rám?

Mert olyat hallhat tőlem, amit senki mástól.

Sem a könyvelőjétől, sem a bankjától, sem az állami hivataloktól, sem a médiától.

Miért?

Mert nem tudja, nem érdeke, nem feladata, nem is hallott róla!

Amit kínálok:

  • az együttműködés óriási tárháza,
  • pénzre váltható előnyök.

Mérlegeljen, és jelentkezzen egy személyre szóló tanácsadásra. Jobb egy “fölösleges” beszélgetés, mint egy kései!

 

A pénzügyi tanácsadás

Pénzügyei mindenkinek vannak. Az egészségével kapcsolatban orvoshoz fordul. A pénzügyeivel kapcsolatban hova?

Mit csinál egy pénzügyi tanácsadó?

Átnézzük pénzügyeit és beszélgetünk Önről. Célunk, hogy már akkor megtaláljuk az esetleges problémákat, mielőtt még azok komoly gondot jelentenek. A tipikus feladataink:

  1. Megtakarításainak, befektetéseinek rendbetétele.
  2. Nyugdíj és más hosszú távú megtakarításainak stratégiáját kialakítjuk.
  3. Átnézzük hiteleit, biztosításait: Általában létezik jobb vagy olcsóbb konstrukció.
  4. Vállalkozók számára segítünk a céges és a magánvagyon szétválasztásában.

Miért jó egy személyes találkozó?

Egy találkozó keretében én vagy egy munkatársam fel tudja mérni személyes pénzügyi helyzetét és igényeit, illetve át tudja nézni a jelenlegi pénzügyi-biztosítási megoldásait. Az ennek kapcsán felmerülő esetleges problémák megoldásához pedig szakértő segítséget kap.

Nincsenek befektetéseim, nem értek a pénzhez, miért jó ez nekem?

Pénzügyei mindenkinek vannak, a személyes pénzügyek mégis tabutémának számítanak itthon. Az orvosok azt mondják időnként az egészséges emberek is menjenek el ellenőrzésre, mert sok betegségnél mire a tünetek megjelennek már nagy a baj. Mi ugyanebben tudunk segíteni. Külső szakértőként átnézzük pénzügyeit, és felismerjük az esetleges problémákat már akkor, amikor Ön még nem is tud róluk. Ha súlyos problémát nem is, csiszolni valót a legtöbbször találunk.

Jelentkezés

Ha megadja adatait a lehető leghamarabb felveszem önnel a kapcsolatot, hogy időpontot egyeztessünk egy személyes találkozóra! A személyes megbeszélés díjtalan és egyik fél részéről sem jelent semmilyen elkötelezettséget.

Kérem telefonszámát és nevét feltétlenül adja meg!

 

Mi történik miután Ön jelentkezik?

Felvesszük Önnel a kapcsolatot és telefonon időpontot egyeztetünk egy személyes találkozóra. A találkozóra javasoljuk, hogy párját is hozza el. Ha valami konkrét probléma után érdeklődik, írja be a jelentkezési lap megjegyzés rovatába.

A személyes találkozón először nekiállunk beszélgetni. Furán hangzik, de ez nagyon fontos. Ahhoz, hogy el tudjuk végezni a munkánkat, meg kell ismernünk Önt, a családját, a munkáját, a hobbijait. Ezen felül egyfajta alapvető bizalom nagyon fontos. A mi szakmánk sokkal intimebb, mint a nőgyógyászé. A pénzügyi tanácsadójával a kapcsolata nem rövid. Általában vagy az Ön vagy a tanácsadó haláláig tart.

Ezek után egy rövid felmérést végzünk pénzügyeiről. Ez két részből áll: egyrészt felmérjük az Ön jelenlegi anyagi helyzetét és jövedelemforrásait, másrészt meg kell tudnom, mi mindent szeretne elérni a következő 100 évben, aminek pénzügyi vonzatai lehetnek. (Most már mindenki láthatja, hogy miért intimebb munka ez, mint egy nőgyógyászé…)

Az átlag családok teljes életében három olyan dolog van, ami önmagában elviszi a családtagok egész életében megkeresett összes pénz több mint a felét. Ez a három: a család saját lakása vagy háza, a gyerekek életkezdési költségei (egyetemi tanulmányok ára, első saját lakás induló része stb.) és a nyugdíjra félretett összeg. Az egyik legfontosabb feladat, hogy pontosan meghatározzuk, mikorra lesz szükség ezekre, és mekkorák lesznek ezek az összegek.

Egy vállalkozó esetében a feladat kicsit más. Az ő esetében a lakás, vagy a gyerek költségei egyszerűbben megoldhatók. A nyugdíj már nagyobb probléma, mivel legtöbbjük minimálbéren van bejelentve, magyarul állami nyugdíjat lényegében nem fog kapni. Ráadásul sokszor egy elég magas életszínvonalhoz szoktak, és ki szeretne ebből engedni? Ezen kívül mi kifejezetten fontosnak tartjuk, hogy a vállalkozók felépítsenek egy személyes pénzügyi tartalékot. Bármikor bekövetkezhet egy csőd, piaci változás vagy bármi ami miatt a vállalkozás hirtelen nem termel pénzt. Vagy egyszerűen a vállalkozó dönt úgy, hogy mással akar foglalkozni. Ilyenkor hozzá lehet nyúlni ehhez a tartalékhoz és új vállalkozást kezdeni vagy nyugdíjba vonulni.

Ezek után következik a munkánk, a pénzügyi életpálya tervezés nehezebb része. Nekiállunk számolni. Majd az eredményeket bemutatjuk Önnek. Elmondjuk mi mit csinálnánk, elmeséljük a kockázatokat, mellékhatásokat és persze megválaszoljuk kérdéseit. (Kérdezzen nyugodtan!) Nos, megvan, mit szeretne, megmutattuk, hogy lehet megvalósítani, innen jön az Ön döntése. Belevág vagy sem? Nos erről a pontról sokat beszélhetnék. Ugyanis egy ilyen döntés messze nagyobb és messzire hatóbb, mint hogy vegyünk e TV-shopos gyümölcscentrifugát vagy sem, de még annál is nagyobb horderejű, mint hogy Suzukit vegyünk vagy Audit.

Ha úgy döntött követi tanácsainkat akkor jön a dolog hosszabbik része. Egyrészt véghez kell vinni a kidolgozott tervet… ami sok évig eltart. Hiszen például nem másnap fog nyugdíjba menni. Ezek után időnként (évente, vagy amikor kérdése van vagy jelentős változás áll be az életében) még összeülünk átnézni, hogy minden rendben megy-e.

Jelentkezzen most, kérjen pénzügyi életpálya tervezést és az Ön pénzügyeit is átnézzük.

Lépjen velem kapcsolatba itt!

    Név (kötelező)

    Email cím (kötelező)

    Telefonszám (kötelező)

    Lakcím (település)

    Kérdés, üzenet

    Erre az e-mail címre kérem az újdonságokat, segítő útmutatásokat, cikkeket és kiemelt ajánlatokat is (eDM)!

    A tanácsadás ingyenes és kötelezettségmentes!

    Ha baráti, ismeretségi körében vannak olyanok, akik számára ez az információ hasznos lehet, biztosan hálásak lesznek Önnek, ha felhívja a figyelmüket rá. Előre is köszönik Önnek.

     

    15 hozzászólás “Pénzügyi életpálya tervezés” bejegyzéshez

    1. Tisztelt Dusik Andrea!

      Engedje meg, hogy tájékoztassam a május 17-én induló Befektetési mesterkurzussal kapcsolatban. Kérem, tájékoztassa munkatársait a lehet?ségr?l. Csoportos jelentkezés esetén (3 f?) akár 40%-os kedvezményt tudunk biztosítani, illetve a képzés díja a szakképzési hozzájárulás terhére elszámolható.

      MERRE TARTASZ MAGYARORSZÁG?
      BEFEKTETÉSI MESTERKURZUS indul május 17-én!

      A mesterek:
      •Bod Péter Ákos – közgazdász, egyetemi tanár, a Magyar Nemzeti Bank elnöke (1991-1995),
      •Bokros Lajos – pénzügyminiszter /1995-1996/, az Európai Parlament képvisel?je,
      •Dispiter Szabolcs – a CMS Cameron McKenna szenior ügyvédje és a Biztosítási Csoport vezet?je,
      •Kiss Imre – a MoneyMoon ügyvezet? igazgatója. K?rösi Zoltán – az AXA értékesítési igazgatója,
      •László Csaba – a KPMG Tanácsadó ügyvezet? igazgatója, pénzügyminiszter (2002-2004),
      •Saághy Pál – az Equilor devizatanácsadója,
      •Sarkadi Szabó Kornél – a Cashline vezet? elemz?je,
      •Schuszter Péter – a Generali Alapkezel? elnök-vezérigazgatója,
      •Szalay-Berzeviczy Attila – a Magyar Értékt?zsde elnöke (2004-2008), a Budapesti Olimpia Mozgalom elnöke,
      •Varga Mihály – pénzügyminiszter (2001-2002).

      A témák:
      •Magyarország gazdaságpolitikai kilátásai
      •Mi lenne, ha az euró annyiba kerülne, mint a dollár?
      •Magyar piac vs. európai piac
      •Globál piac vs. BRIC országok
      •Testreszabott pénzügyi tanácsadás
      •Komplex ügyfélkezelés közvetlenül a szolgáltatótól
      •A devizapiac tanulságai a válság alatt
      •Online értékesítés a befektetési piacon
      •Milyen lesz majd euróban megtakarítani?
      •Adózási stratégiák a válság után
      •Jóslatok a válság utáni id?szakra
      •Hogyan oldható meg a mai fiatalok nyugdíja?

      Nézze meg a Befektetési mesterkurzussal kapcsolatban készült videointerjút >>> httpss://www.mesterkurzusok.hu/index.php?mode=hir&id=139

      Olvassa el a Világgazdaság cikkét az induló mesterkurzusról >>> httpss://www.vg.hu/penzugy/befektetes/befektetesi-mesterkurzus-bokros-es-varga-mihaly-egy-katedran-311705

      A jelentkezési határid? április 30.!

      További információk:
      06 1 266 7601 / 06 20 338 0352
      http://www.mesterkurzusok.hu

      DFT-Hungária
      Nyilvántartási szám: 01-0793-04 / Intézmény-akkreditációs lajstromszám:
      AL-1160 /Program-akkreditációs lajstromszám: PL-2034

      Merits Levente
      Mesterkurzusok

      MOBIL: (06 70) 409 5623 / MAIL: levente.merits@dft-hungaria.hu
      TELEFON (06 1) 266 76 01 / FAX (06 1) 266 76 03
      CÍM 1065 Budapest, Bajcsy-Zsilinszky út 5. félemelet
      WEB http://www.mesterkurzusok.hu

      Akkreditált feln?ttképzési intézmény
      Nyilvántartási szám: 01-0793-04
      Intézmény-akkreditációs lajstromszám: AL-1160

      Mesterkurzusaink: Dalszövegíró mesterkurzus, English Writing in Use Master Course, Filmrendez?k mesterkurzusa, Irodalmi mesterkurzus, Közéleti beszédíró mesterkurzus, Kreatív gondolkodás mesterkurzus, Önértékesítési mesterkurzus, Reklámköltés mesterkurzus, Reklám-kreativitás mesterkurzus, Szépíró mesterkurzus, Színházi és drámaíró mesterkurzus >>>

    Vélemény, hozzászólás?

    Az e-mail-címet nem tesszük közzé.

    Ez az oldal az Akismet szolgáltatást használja a spam csökkentésére. Ismerje meg a hozzászólás adatainak feldolgozását .