Pénzügyi-vállalkozási tanácsadás
Miért hallgasson rám?
Mert olyat hallhat tölem, amit senki mástól.
Sem a könyvelöjétöl, sem a bankjától, sem az állami hivataloktól, sem a médiától.
Miért?
Mert nem tudja, nem érdeke, nem feladata, nem is hallott róla!
Amit kínálok:
- az együttmüködés óriási tárháza,
- pénzre váltható elönyök.
Mérlegeljen, és jelentkezzen egy személyreszóló tanácsadásra. Jobb egy “fölösleges” beszélgetés, mint egy kései!
Vállalati pénzügyek
A pénzügyi tanácsadás
Pénzügyei mindenkinek vannak. Az egészségével kapcsolatban orvoshoz fordul. A pénzügyeivel kapcsolatban hova?
Mit csinál egy pénzügyi tanácsadó?
Átnézzük pénzügyeit és segítünk azokkal kapcsolatban. Célunk, hogy már akkor megtaláljuk az esetleges problémákat, miel?tt még azok komoly gondot jelentenek. A tipikus feladataink:
- Megtakarításainak, befektetéseinek rendbetétele.
- Nyugdíj és más hosszú távú megtakarításainak stratégiáját kialakítjuk.
- Átnézzük hiteleit, biztosításait: Általában létezik jobb vagy olcsóbb konstrukció.
- Vállalkozók számára segítünk a céges és a magánvagyon szétválasztásában.
Miért jó egy személyes találkozó?
Egy találkozó keretében én vagy egy munkatársam fel tudja mérni személyes pénzügyi helyzetét és igényeit, illetve át tudja nézni a jelenlegi befektetéseit. Az ennek kapcsán felmerülö esetleges problémák megoldásához pedig szakértöi segítséget kaphat.
Nincsenek befektetéseim, nem értek a pénzhez, miért jó ez nekem?
Pénzügyei mindenkinek vannak, a személyes pénzügyek mégis tabutémának számítanak itthon. Az orvosok azt mondják idönként az egészséges emberek is menjenek el ellenörzésre, mert sok betegségnél mire a tünetek megjelennek már nagy a baj. Mi ugyanebben tudunk segíteni. Külsö szakértöként átnézhetjük pénzügyeit. És felismerjük az esetleges problémákat már akkor, amikor Ön még nem is tud róluk. Ha súlyos problémát nem is, csiszolnivalót a legtöbbször találunk.
Jelentkezés
Ha megadja adatait a lehetö leghamarabb felveszem önnel a kapcsolatot, hogy idöpontot egyeztethessünk egy személyes találkozóra!
A személyes megbeszélés díjtalan és egyik fél részéröl sem jelent semmilyen elkötelezettséget.
Kérem telefonszámát és nevét feltétlenül adja meg!
Jelentkezem, mert én hallani és tudni szeretném!
Mi történik miután jelentkezek?
Egy kollégánk felveszi önnel a kapcsolatot és telefonon idöpontot egyeztet egy személyes találkozóra. Meg kell mondjam ezen a találkozón általában nem én leszek ott, hanem valamelyik kollégám. A találkozóra javasoljuk, hogy párját is hozza el. Ha valami konkrét probléma után érdek?dne, írja be a jelentkezési lap megjegyzés rovatában és akkor egy az érintett területen jártas kollégám fogja keresni.
A személyes találkozón elöször nekiállunk beszélgetni. Furán hangzik, de ez nagyon fontos. Ahhoz, hogy el tudjuk végezni a munkánkat, meg kell ismernünk Önt, a családját, a munkáját, a hobbijait. Ezen felül egyfajta alapvetö bizalom nagyon fontos. A mi szakmánk sokkal intimebb, mint a nögyógyászé. Elöfordulhat, hogy valamiért nem találja szimpatikusnak a tanácsadót: túl fiatal, túl öreg, túl szakállas, túl nö. Szóljon nekem és megbeszéljük, hogy ki mással tudna beszélni. A pénzügyi tanácsadóval a kapcsolata nem rövid. Általában vagy az Ön vagy a tanácsadó haláláig tart.
Ezek után egy rövid felémérést végzünk pénzügyeiröl. Ez két részböl áll: egyrészt fel kell mérnem az Ön jelenlegi anyagi helyzetét és jövedelemforrásait, másrészt meg kell tudnom, mi mindent szeretne elérni a következö 100 évben, aminek pénzügyi vonzatai lehetnek. (Most már mindenki láthatja, miért mondtam, hogy intimebb munka ez, mint egy nögyógyászé…)
Az átlag családok teljes életében három olyan dolog van, ami önmagában elviszi a családtagok egész életében megkeresett összes pénz több mint a felét. Ez a három: a család saját lakása vagy háza, a gyerekek életkezdési költségei (egyetemi tanulmányok ára, els? saját lakás induló része stb.) és a nyugdíjra félretett összeg. Az egyik legfontosabb feladat, hogy pontosan meghatározzuk, mikorra lesz szükség ezekre, és mekkorák lesznek ezek az összegek.
Egy vállalkozó esetében a feladat kicsit más. Az ö esetében a lakás, vagy a gyerek költségei egyszerübben megoldhatók. A nyugdíj már nagyobb probléma, mivel legtöbbjük minimálbéren van bejelentve, magyarul állami nyugdíjat lényegében nem fog kapni. Ráadásul sokszor egy elég magas életszínvonalhoz szoktak, és ki szeretne ebböl engedni? Ezen kívül mi kifejezetten fontosnak tartjuk, hogy a vállalkozók felépítsenek egy személyes pénzügyi tartalékot. Bármikor bekövetkezhet egy csöd, piaci változás vagy bármi ami miatt a vállalkozás hirtelen nem termel pénzt. Vagy egyszerüen a vállalkozó dönt úgy, hogy mással akar foglalkozni. Ilyenkor hozzá lehet nyúlni ehhez a tartalékhoz és új vállalkozást kezdeni vagy nyugdíjba vonulni.
Ezek után következik a munkánk nehezebb része. Nekiállunk számolni. Majd az eredményeket elmagyarázzuk önnek. Elmondjuk mi mit csinálnánk máshogy, elmeséljük a kockázatokat, mellékhatásokat és persze megválaszoljuk kérdéseit.(Kérdezzen nyugodtan!) Nos, megvan, mit szeretne, megmutattuk, hogy lehet megvalósítani, innen jön az Ön döntése. Belevág vagy sem? Nos erröl a pontról sokat beszélhetnék. Ugyanis egy ilyen döntés messze nagyobb és messzire hatóbb, mint hogy vegyünk e TV-shopos gyümölcscentrifugát vagy sem, de még annál is nagyobb horderejü, mint hogy Suzukit vegyünk vagy Audit.
Ha úgy döntött követi tanácsainkat akkor jön a dolog hosszabbik része. Egyrészt véghez kell vinni a kidolgozott tervet… ami sok évig eltart. Hiszen például nem másnap fog nyugdíjba menni. Ezek után idönként (évente, vagy amikor kérdése van vagy jelentös változás ált be az életében) még összeülünk átnézni, hogy minden rendben megy-e.
Végül csak nem kerülhetem meg a kérdést (úgyis rákérdeznének): mennyibe kerül? Mindenkinek ingyenes az elsö konzultáció: mindenki kockázat nélkül eldöntheti, hogy akar-e velünk együttmüködni vagy sem. (Meg mi is, hogy tudunk-e…) Ezután két lehetöség van: Ha az ön pénzügyeit valamely szerzödött partnerünk segítségével oldjuk meg akkor a továbbiakban is díjmentesek leszünk — ti. fizetnek bennünket a pénzintézetek. Ha ez nem lehetséges hosszútávú sikerdíjas szerzödés alapján vagy óradíjban dolgozunk. Arra még senki sem panaszkodott, hogy túl drágák vagyunk…
Jelentkezzen most és az Ön pénzügyeit is átnézzük. Kötelezettségmentesen és az elsö alkalommal ingyen!
